Informationen für Depots bei IBUK:
Ihr Depot besteht aus bis zu 3 Unterkonten , die unterschiedlichen gesetzlichen Rahmenbedingungen unterliegen. Dazu gehören das Securities-Konto, Commodities-Konto und das UK-Regulated-Konto
- Jedes Depot verfügt über ein Securities-Konto. Es ist das “Hauptkonto”, über das Sie Aktien und Währungen handeln. Auch Ein- und Auszahlungen erfolgen hierüber.
- Das Commodities-Konto wird insbesondere für den Handel von Futures und Future-Optionen benötigt.
- Das UK-Regulated-Konto wird unter anderem für den Handel von Nicht-US-Indexoptionen -Optionen und Dax-Futures sowie CFDs benötigt. Das UK-Regulated-Konto besitzt eine Depotnummer der Form UXXXXXXF. Es wird daher auch F-Konto genannt.
Die Unterkonten werden bei der Beantragung neuer Handelsfreigaben automatisch für Sie eröffnet. Bei der Eröffnung von Unterkonten fallen keine zusätzlichen Gebühren an.
Bargeldbeträge können zwischen den Unterkonten transferiert werden. Dieser Transfer erfolgt in bestimmten Situationen (zum Beispiel zur Deckung von Margin-Anforderungen) automatisch. Andernfalls muss der Transfer händisch durch Sie durchgeführt werden. Bitte beachten Sie, dass in diesem Fall eine ausreichende Deckung auf den jeweiligen Unterkonten vorhanden sein muss.
| Securities | Commodities | UK Regulated (F-Konto) | |
|---|---|---|---|
| Handelbare Produkte | Aktien (inkl. Penny Stocks), ETPs, Aktienoptionen, US-Indexoptionen, Single-Stock Futures, Optionsscheine, Strukturierte Produkte, Zertifikate, Forex | Rohstoff-Futures, US-Index Futures, US-Futures Optionen | Nicht-US-Indexoptionen, Nicht-US-Indexfutures, Nicht-US-Futures Optionen, Metalle, CFDs |
| Depotführungsart | Bar- oder Margin-Depot | Margin-Depot | Margin-Depot |
| Special Memorandum Account (SMA) | Ja | Nein | Nein |
| Automatischer Transfer von überschüssigem Guthaben auf das Hauptkonto | - | Kontinuierliche Buchungen: Ja, sofern dies in der Kontoverwaltung (Client Portal) angegeben wurde. Bei der Margin-Unterdeckung auf den anderen Unterkonten oder auf dem Hauptkonto wird freies abgewickeltes Guthaben übertragen | Nein, nur ein manueller, interner Cash-Transfer ist möglich. Weitere Informationen dazu finden Sie hier: » Interner Cash-Transfer Bei der Margin-Unterdeckung auf den anderen Unterkonten oder auf dem Hauptkonto wird freies abgewickeltes Guthaben übertragen |
| Margin-Berechnung | Erfolgt für jedes Konto separat. Weitere Informationen zur Margin-Berechnung finden Sie hier:» Marginberechnung Zusätzlich muss ebenfalls die „Gesamtheit“ der Marginsätze betrachtet und eingehalten werden |
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| Einzahlung/Auszahlung | Die Ein- und Auszahlung von Guthaben erfolgt nur über das Securities-Konto. Guthabenbestände können mithilfe eines internen Übertrags zwischen dem Securities- und dem UK-Regulated Konto transferiert werden. Für das Commodities-Konto kann nur eine automatisierte Entscheidung getroffen werden. | ||
Loggen Sie sich mit Benutzername und Passwort in Ihre Kontoverwaltung (Client Portal) ein. Diese erreichen Sie über Login und Download.
Klicken Sie auf “Menü”, dann auf “Transfer & Zahlen” und anschließend auf “Guthaben übertragen”.
Wählen Sie zuerst Ihr Quellkonto aus. Klicken Sie dazu auf die oben links angezeigte Depotnummer. In unserem Beispiel wählen wir als Quellkonto das F-Konto, da wir das dort hinterlegte Guthaben auf das Hauptkonto transferieren möchten.
Klicken Sie danach auf die rechte Schaltfläche “Übertragung von Einlagen zwischen Konten” (Transfer Funds Between Accounts). Dort können Sie das Zielkonto auswählen.
Im folgenden Fenster können Sie unter “Währung” die zum Übertrag gewünschte Währung festlegen. Anschließend wählen Sie unter “Amount” den zum Transfer gewünschten Betrag.
Abschließend müssen Sie den Transfer bestätigen. Geben Sie hierzu bitte Ihren Benutzernamen und Ihr Passwort an. Bestätigen Sie dann den Transfer mit der Zwei-Faktor-Authenfizierung.
Die für die Margin relevanten Werte sind im Abschnitt Erhältlich für den Handel aufgeführt. Achten Sie insbesondere auf das Gegenwärtig Verfügbare Guthaben, die Gegenwärtig Überschüssige Liquidität und den Wert Spezielles Memorandum Konto.
Öffnen Sie das Kontofenster über den Konto-Button.
Sie sehen die Tabellen Salden, Margin-Anforderungen, Zum Handel verfügbar, Marktwert, FX-Portfolio und Portfolio.
Der Gesamtwert setzt sich zusammen aus den Konten UK Securities, UK Commodities und UK Regulated. UK Regulated bezeichnet das F-Unterkonto , das Sie für den Handel von Edelmetallen und Nicht-US-Indexoptionen sowie Nicht-US-Indexfutures nutzen. Sie können über einen internen Cash-Transfer auf dieses Konto Guthaben übertragen. Alternativ wird das F-Konto automatisch den benötigten Geldbetrag zur Deckung der Margin-Anforderung von Ihrem Securities-Konto übertragen. Dies resultiert unter Umständen in einem negativen Cash-Bestand auf dem F-Unterkonto oder dem Securities-Konto. Bitte beachten Sie, dass eine automatische Umbuchung vom Securities-Konto auf das F-Unterkonto nur erfolgt, wenn andernfalls ein Margin-Defizit droht. Bitte beachten Sie, dass dafür nur frei verfügbare Barbestände genutzt werden können.
HINWEIS: Das Securities-Unterkonto wird nur dann freies Kapital vom F-Unterkonto abziehen, wenn auf dem Securities-Konto ein Margin-Defizit besteht, nicht aber bei negativen Cash-Beständen, sofern diese nicht zu einem Margin-Defizit führen. Ein kurzes Beispiel finden Sie in der Erklärung für den Hebel unter Zum Handel verfügbar.
| Parameter | Margin-Konto | Bar-Konto |
|---|---|---|
| Nettoliquidierungswert | Barbestand + Wert aller Aktienpositionen + Wert aller Optionspositionen + Wert aller Anleihepositionen (US-Bonds) + Wert der Fundspositionen; jeweils umgerechnet in die Basiswährung des Kontos. Anhand des Netto Liquidationswertes können Sie die Wertentwicklung des Depots verfolgen (Cashkontrakte wie Futures und FX Positionen sind nicht explizit enthalten). | |
| Unsicherheit bzgl. Nettoliquidierungswert | Schätzt mögliche Änderungen des Nettoliquidierungswertes in Bezug auf vorhandene Portfolio-Positionen auf Basis nachbörslicher Preisänderungen | |
| Eigenkapital mit Beleihungswert | Barbestand + Wert aller Aktienpositionen + Wert aller Anleihepositionen (US-Bonds) + Wert der Fundspositionen + Wert aller Positionen in europäischen und asiatischen Optionen | Settled Cash (bereits gebuchte Barbestände) |
| Eigenkapital mit Beleihungswert des Vortags | Equity inkl Loan Wert um 22.00 Uhr MEZ des vorherigen Handelstages | |
| Reg-T-Eigenkapital mit Beleihungswert | Kassenbestand + Wert aller Aktienpositionen + Wert aller Anleihepositionen (US-Bonds) + Wert der Fundspositionen + Nicht-US- bzw. kanadische Aktienoptionen + Zinsrückstellungen + Dividendenrückstellungen | Settled Cash (bereits gebuchte Barbestände) |
| Bruttowert der Securities Positionen (Gross Position Value) | Wert der Long-Aktienpositionen + Wert der Short-Aktienpositionen + Wert der Long-Optionspositionen + Wert der Short-Optionspositionen + Wert der Fundspositionen | |
| Cash | Settled Cash + Tagesgewinne/-verluste aus Futurespositionen + Verkaufsgewinne (Der Betrag wird in der Basiswährung des Depots dargestellt. Falls Sie Fremdwährungspositionen halten, kann sich der angezeigte Betrag aufgrund der Wechselkursschwankungen ändern.) | |
| Zinszuwachs | Im letzten Zinszahlungszeitraum (i.d.R. ein Monat) angefallene, aber noch nicht gebuchte Zinsen | |
| Settled Cash | n/a | Gebuchte Barbestände (Settlementfrist von 3 Tagen) |
Weitere Informationen zur automatischen Liquidation von Positionen finden Sie unter » Automatische Ausgabenbegrenzung.
| Parameter | Erläuterung |
|---|---|
| RegT Margin | Initial Margin-Anforderungen nach US Regulation T Regeln |
| Gegenwärtig Ersteinschuss | Margin-Anforderungen zum Eröffnen einer neuen Position (angegeben in der Basiswährung des Kontos) |
| Margin nach Fälligkeit bei Handelsbeginn (vorauss.) | Voraussichtliche Margin-Anforderungen in Ihrem Depot nach dem Verfallen von Terminkontrakten. Der Wert wird zum Verfall des Kontraktes angezeigt. Wenn kein Kontrakt in Ihrem Portfolio zeitnah verfallen wird, steht in diesem Feld eine Null. (Hinweis: Details zu diesem Wert können Sie einsehen, indem Sie einen Doppelklick auf die Zeile tätigen.) |
| Gegenwärtig Fortführungsmargin | Margin-Anforderungen zum Halten der gegenwärtigen Positionen (angegeben in der Basiswährung des Kontos) |
| Prognose für Ausblick Ersteinschuss | Initial Margin-Anforderungen ab dem nächsten Zeitpunkt der Marginänderung (siehe Look Ahead nächste Veränderung; Marktöffnung oder -schluss) |
| Prognose für Ausblick Fortführungsmargin | Maintenance Margin-Anforderungen ab dem nächsten Zeitpunkt der Marginänderung (siehe Look Ahead nächste Veränderung; Marktöffnung oder -schluss) |
| Prognose Übernacht Ersteinschuss | Initial Margin-Anforderungen zum Aufbauen neuer Positionen außerhalb der regulären Handelszeiten |
| Prognose Übernacht Fortführungsmargin | Maintenance Margin-Anforderungen zum Halten der gegenwärtigen Positionen außerhalb der regulären Handelszeiten |
Zum Handel Verfügbar:
| Parameter | UK Securities / UK Regulated | UK Commodities |
|---|---|---|
| Gegenwärtig Verfügbares Guthaben | Das momentan für den Handel zur Verfügung stehende Guthaben. Berechnung: Equity inkl Loan Value - Initial Margin | Das momentan für den Handel zur Verfügung stehende Guthaben. Berechnung: Netto Liquidations Wert - Inital Margin |
| ACHTUNG! Weist die Position Gegenwärtig Verfügbares Guthaben zu irgendeinem Zeitpunkt einen Wert kleiner oder gleich Null auf, so können keine neuen Positionen eingegangen werden. | ||
| Gegenwärtig Überschüssige Liquidität | Das bis zur Liquidation bestehende Cash-Polster. Berechnung: Equity inkl Loan Wert - Maintenance Margin | Das bis zur Liquidation bestehende Cash-Polster. Berechnung: Netto Liquidations Wert - Maintenance Margin |
| ACHTUNG! Weist die Position Gegenwärtig Überschüssige Liquidität zu irgendeinem Zeitpunkt einen Wert kleiner oder gleich Null auf, so können Portfoliopositionen liquidiert werden. | ||
| Überschuss nach Fälligkeit (vorauss.) | Voraussichtliche Überschüssige Liquidität in Ihrem Depot nach dem Verfallen von Terminkontrakten. Der Wert wird zum Verfall des Kontraktes angezeigt. Wenn kein Kontrakt in Ihrem Portfolio zeitnah verfallen wird, steht in diesem Feld eine Null. (Hinweis: Details zu diesem Wert können Sie einsehen, indem Sie einen Doppelklick auf die Zeile tätigen.) |
|
| Special Memorandum Account | Ein Konto, das neben Ihrem Margin- Konto geführt wird und dem Zweck der Einhaltung der Regulation T Anfor- derungen am Ende des Handelstages dient. ACHTUNG! Weist diese Position zwischen 21.50 Uhr und 22.15 Uhr MEZ einen Wert kleiner Null auf, können Portfoliopositionen liquidiert werden. | n/a |
| Look Ahead Verfügbares Guthaben | Das nach der nächsten Marginänderung zur Verfügung stehende Guthaben. Equity inkl Loan Wert - Look Ahead Initial Margin | Netto Liquidations Wert - Look Ahead Initial Margin |
| Look Ahead Überschüssige Liquidität | Equity inkl Loan Wert - Look Ahead Maintenance Margin | Netto Lquidations Wert - Look Ahead Maintenance Margin |
| Übernacht Verfügbares Guthaben | Dieser Wert gleicht dem verfügbaren Guthaben während der regulären Handelszeiten. | Netto Liquidations Wert - Overnight Initial Margin |
| Übernacht Überschüssige Liquidität | Dieser Wert gleicht der überschüssigen Liquidität während der regulären Handelszeiten. | Netto Liquidations Wert - Overnight Maintenance Margin |
| Kaufkraft | Cash-Konto: Min (Equity inkl Loan Wert, Equity des vorangehenden Tages mit Loan Value) - Initial Margin Margin-Konto: [Min (Equity inkl Loan Wert, Equity des vorangehenden Tages mit Loan Value) - Initial Margin]*4 | n/a |
| Hebel | Gross Position Value/Netto Liquidations Wert Der Hebel darf maximal einen Wert von 30 annehmen! Falls der Hebel im Securities-Konto oder Regulated-Unterkonto auf über 30 steigt, ist auf diesem Konto der freie Cash-Betrag ausgeschöpft. Wenn Sie eine neue Position aufbauen möchten, wird das Securities-Konto oder Regulated-Unterkonto automatisch Cash vom Regulated-Unterkonto oder Securities-Unterkonto abziehen. Dies ist aber nur möglich, sofern auf dem Regulated-Unterkonto oder Securities-Konto kein Margindefizit vorhanden ist oder durch den Transfer entstehen wird. |
|
| Look Ahead Nächste Veränderung | Der Zeitpunkt der nächsten Änderung der Margin-Anforderungen | |
| Noch mögliche Day Trades | Noch mögliche Day Trades im Sinne der Pattern Day Trading Regeln während der nächsten 5-Tages-Periode (gilt nur für US-Aktien und -Optionen) Weitere Informationen finden Sie hier: » Regelungen zum Daytrading. | n/a |
Diese Tabelle zeigt Ihre Währungspositionen. Die Anzeige kann konfiguriert werden, indem Sie einen Rechtsklick auf die Spaltenköpfe tätigen, Einstellen auswählen und die Liste der von Ihnen gewünschten Daten zusammenstellen.
| Parameter | Erläuterung |
|---|---|
| Währung | Währungspositionen, alphabetisch geordnet |
| Total Cash | Aktuelle Cash-Positionen, aufsummiert über alle Unterkonten inkl. Tagesgewinn/-verlust aus Futurespositionen. |
| Settled Cash | Bereits gebuchte Barbestände, inkl. Tagesgewinn/-verlust aus Futurespositionen |
| FX Cash | Barbestand auf dem F-Unterkonto Ihres Depots |
| Zinszuwachs | Monatliche Zinsrückstellungen für Soll- bzw. Habenzinsen bis zum heutigen Tage, Aktualisierung täglich |
| Aktie | Echtzeit MTM-Wert der Aktienpositionen (MTM = Market-to-Market; Wertveränderung ausgehend vom Kaufpreis im Vergleich zum letzten verfügbaren Preis) |
| Optionen | Echtzeit MTM-Wert der Aktienoptionen |
| Futures | Echtzeit-Veränderung des Wertes der Futurespositionen seit dem letzten Settlement (täglich um 22.15 Uhr MEZ) |
| FOPs (Futures Options) | Echtzeit MTM-Wert der Futures-Optionen |
| Dividende | Ausstehende Dividendenforderung, aufsummiert für alle ausschüttenden Werte in Ihrem Portfolio |
| Funds | Momentane Funds-Positionen |
| Wechselkurs | Wechselkurs von Fremdwährungen zur Basiswährung des Kontos |
| Netto Liquidations Wert | Siehe » Bilanzen |
| Unrealisiertes P&L | Unrealisierter Gewinn/Verlust; errechnet als Differenz aus dem aktuellen Marktwert Ihrer offenen Positionen und dem Durchschnittspreis (inkl. Gebühren) |
| Realisiertes P&L | Realisierter Gewinn/Verlust aus geschlossenen Positionen; errechnet als Differenz zwischen den Durchschnittskosten der Positionseröffnung und der Gesamterträgnisse aus der Positionsschließung (jeweils inkl. Gebühren) |
Diese Tabelle zeigt in der Vergangenheit getätigte Währungskonvertierungen. Sie reflektiert KEINE tatsächlich bestehenden Währungspositionen, auch angezeigte Gewinne und Verluste sind als theoretische Werte zu verstehen. Praktisch relevant werden sie dann, wenn Sie die zu den hier angezeigten Positionen gehörigen Gegentrades durchführen. Tatsächlich ausschlaggebend und aussagekräftig bezüglich der Cash-Positionen ist nur die Tabelle Market Value – Real FX Balance, siehe oben. Auch diese Anzeige kann konfiguriert werden, indem Sie einen Rechtsklick auf die Spaltenköpfe tätigen, Einstellen auswählen und die Liste der von Ihnen gewünschten Daten zusammenstellen.
| Parameter | Erläuterung |
|---|---|
| Kontraktbeschreibung | Symbol und Beschreibung |
| Exchange | Hauptbörse für dieses Währungspaar; dies muss nicht die Börse sein, an der Ihre Order ausgeführt wird |
| Position | Summe der Trades, die mit diesem Forex-Paar durchgeführt wurden |
| Unsettled Position | Noch nicht gebuchte FX Transaktionen |
| Währung | Trading Currency; Währung, die zum Kauf/Verkauf der Gegenwährung genutzt wird |
| Market Value | Marktwert; errechnet sich aus (Position)*(Marktpreis) |
| Market Price | Marktpreis; Echtzeit-Wert der Position |
| Durchschnittspreis | Durchschnittspreis der Position (inkl. Gebühren) |
| Unrealisiertes P&L | Unrealisierter Gewinn/Verlust; errechnet als Differenz aus dem aktuellen Marktwert Ihrer offenen Positionen und dem Durchschnittspreis (inkl. Gebühren) |
| Realisiertes P&L | Realisierter Gewinn/Verlust aus diesem Währungspaar |
| Zuletzt liquidieren | Im Falle eines Margindefizits in Ihrem Depot wird das System Positionen liquidieren. Wählen Sie bei einer oder mehreren Positionen Yes (Rechtsklick auf dieses Feld), damit diese Position(en) erst am Ende bzw. nach allen anderen Positionen geschlossen werden. ACHTUNG! Diese Angabe begründet keine rechtskräftige Liquidationssperre! |
Setzen Sie das Häkchen unter Reihen mit Null-Positionen zeigen, um auch am jeweiligen Handelstag bereits geschlossene Positionen im Portfolio sehen zu können.
| Parameter | Erläuterung |
|---|---|
| Kontraktbeschreibung | Symbol und Beschreibung |
| Position | Anzahl der Wertpapiere oder Kontrakte (long bzw. short) |
| Währung | Handelswährung des Kontraktes |
| Market Value | Marktwert; errechnet sich aus (Position)*(Marktpreis) |
| Marktpreis | Marktpreis; Echtzeit-Wert der Position |
| Durchschnittspreis | Durchschnittspreis der Positionen (inkl. Gebühren) |
| Unrealisiertes P&L | Unrealisierter Gewinn/Verlust; errechnet als Differenz aus dem aktuellen Marktwert Ihrer offenen Positionen und dem Durchschnittspreis (inkl. Gebühren) |
| Realisiertes P&L | Realisierter Gewinn/Verlust aus diesem Kontrakt |
| Zuletzt liquidieren | Im Falle eines Margindefizits in Ihrem Depot wird das System Positionen liquidieren. Wählen Sie bei einer oder mehreren Positionen Yes (Rechtsklick auf dieses Feld), damit diese Position(en) erst am Ende bzw. nach allen anderen Positionen geschlossen werden. ACHTUNG! Diese Angabe begründet keine rechtskräftige Liquidationssperre! |
Mit einem Depotauszug können Sie ebenfalls Ihre Positionen, Gewinne und Verluste sowie alle Trades nachvollziehen. Melden Sie sich dazu mit Ihren Benutzerdaten im Client Portal (Kontoverwaltung) an. Eine entsprechende Anleitung finden Sie unter Depotauszug erstellen.
Das Öffnen und Schließen einer Position am selben Handelstag gilt als Daytrade.
Für Daytrades gibt es einige Beschränkungen, die durch die FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) festgelegt werden.
Mit einem Margin-Depot dürfen Sie in 5 Werktagen hintereinander nur 3 Daytrades durchführen.
Das betrifft Sie, sofern der Gesamtwert Ihres Securities-Unterkontos kleiner als 25.000 USD ist und Sie eines der unten genannten Produkte handeln:
Sofern Sie ein Bar-Depot verwenden oder der Wert Ihres Securities-Unterkontos 25.000 USD übersteigt, sind Sie von der Regelung nicht betroffen.
Die Regelung zum Daytrading wird außerdem nur auf das Securities-Unterkonto angewandt. Unten genannte Produkte können Sie also unbegrenzt handeln:
Für bestimmte Anlageprodukte (US-Futures, US-Futures Optionen) wird ein buchalterisches Unterkonto (Commodities Konto) genutzt. Dieses verfügt über eigene Salden und transferiert bei Eröffnung einer Position das benötigte Guthaben automatisch von Ihrem Hauptkonto (Securities Konto) auf das Unterkonto.
Überschüssiges Guthaben wird standardmäßig jedoch nicht wieder zurück transferiert. Falls Sie häufig US-Futures oder US-Futures Optionen handeln ist es daher ratsam die Einstellung Überschüssiges Guthaben automatisch verschieben in Ihrer Kontoverwaltung (Client Portal) zu aktivieren, um Liquiditätsengpässe zu vermeiden.
Loggen Sie sich zunächst in Ihre Kontoverwaltung (Client Portal) ein. Dort sehen Sie am linken Bildschirmrand das Navigationsmenü. Klicken Sie auf Einstellungen und anschließend auf Kontoeinstellungen. Klicken Sie auf das Zahnrad-Symbol neben Verschieben von überschüssigem Guthaben 1
Im nachfolgenden Auswahlmenü wählen Sie als Transfermethode Transfer an das Wertpapier-Konto aus 2.
Sie sehen folgende Bestätigung. Überschüssiges Guthaben Ihres Commodities Kontos wird jetzt automatisch auf Ihr Securities Konto transferiert.
Loggen Sie sich zunächst mit Ihrem Benutzernamen und dem Passwort in Ihre Kontoverwaltung (Client Portal) ein.
Klicken Sie in der Kontoverwaltung (Client Portal) oben rechts auf das Benutzersymbol und wählen Sie Einstellungen aus.
Auf der folgenden Seite treffen Sie die Auswahl bei Aktie: Wieder investieren. Bestätigen Sie danach die Risikovereinbarung durch Eingabe Ihres angezeigten Namens.
Ihr LYNX Service-Team
Gerne können Sie uns auch persönlich kontaktieren. Sie erreichen unser Service-Team telefonisch Montag bis Donnerstag von 8:00 bis 20:00 Uhr,
freitags von 8:00 bis 18:00 Uhr unter der Rufnummer 0800 - 5 96 90 00. Ihre Anfrage können Sie alternativ via Chat oder per E-Mail an uns richten.
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