Zinsübersicht Haben- und Sollzinsen

Sollzinsen

  • Die effektiven Sollzinsen ergeben sich durch einen Aufschlag eines Spreads auf den jeweiligen Referenzzinssatz.
  • Halten Sie über Nacht marginpflichtige Positionen, verfügen jedoch nicht über eine ausreichende Sicherheitsleistung in der jeweiligen Handelswährung, kann die jeweilige Margin-Anforderung für diese Position einen Einfluss auf Ihre Zinszahlungen haben.

Habenzinsen

  • Die effektiven Habenzinsen ergeben sich durch den Abzug eines Spreads auf den jeweiligen Referenzzinssatz.
  • Für die Gutschrift von Habenzinsen werden nur Konten mit einem Gesamtguthaben von mindestens 100.000 USD berücksichtigt.
  • Wenn der Referenzzinssatz und der Habenzinssatzspread in der Summe einen Wert unter 0 ergeben (Ausnahmen: EUR, CHF, SEK, DKK, JPY) wird ein Habenzins von 0% gezahlt.
  • Bei Salden in CHF, CZK, DKK, EUR, JPY oder SEK wendet LYNX auf Long-Positionen einen effektiven Negativzinssatz entsprechend den Angaben in der folgenden Tabelle an.
  • Halten Sie über Nacht marginpflichtige Positionen, verfügen jedoch nicht über eine ausreichende Sicherheitsleistung in der jeweiligen Handelswährung, kann die jeweilige Margin-Anforderung für diese Position einen Einfluss auf Ihre Zinszahlungen haben.
  • Für IBUK-Kunden: Guthaben auf dem Commodities-Unterkonto wird nicht verzinst. Sie können dieses Guthaben jedoch (sofern verfügbar) auf das Securities-Unterkonto transferieren. Nähere Informationen dazu finden Sie unter » Überschüssiges Guthaben automatisch verschieben.
WährungBM Raten vom 22/06/2021Benchmark (BM)SollzinsenHabenzinsen
us USD0.100%Reference Benchmark USD0 ≤ 100,000: 3.600%
100,000 ≤ 1,000,000: 3.100%
1,000,000 ≤ 3,000,000: 2.750%
3,000,000 ≤ 200,000,000: 2.750%
> 200,000,000: 2.750%		0 ≤ 10,000: 0.000%
> 10,000: 0.000%
eu EUR-0.597%Reference Benchmark EUR0 ≤ 100,000: 3.500%
100,000 ≤ 1,000,000: 3.000%
1,000,000 ≤ 150,000,000: 2.500%
> 150,000,000: 2.500%		0 ≤ 100,000: 0.000%
> 100,000: -0.847%
au AUD-0.002%Reference Benchmark AUD0 ≤ 140,000: 3.500%
140,000 ≤ 1,400,000: 3.000%
1,400,000 ≤ 140,000,000: 2.500%
> 140,000,000: 2.500%		0 ≤ 14,000: 0.000%
14,000 ≤ 140,000: 0.000%
> 140,000: 0.000%
ca CAD0.109%Reference Benchmark CAD0 ≤ 140,000: 3.609%
140,000 ≤ 1,400,000: 3.109%
1,400,000 ≤ 140,000,000: 2.609%
> 140,000,000: 2.609%		0 ≤ 14,000: 0.000%
> 14,000: 0.000%
ch CHF-0.842%Reference Benchmark CHF0 ≤ 100,000: 3.500%
100,000 ≤ 1,000,000: 3.000%
1,000,000 ≤ 200,000,000: 2.500%
> 200,000,000: 2.500%		0 ≤ 100,000: 0.000%
> 100,000: -1.092%
cn CNH2.215%Reference Benchmark CNH0 ≤ 625,000: 9.215%
625,000 ≤ 6,250,000: 9.215%
6,250,000 ≤ 125,000,000: 9.215%
> 125,000,000: 9.215%		Alle: 0.000%
cz CZK0.002%Reference Benchmark CZK0 ≤ 400,000,000: 5.002%
> 400,000,000: 5.002%		0 ≤ 2,500,000: 0.000%
> 2,500,000: -0.248%
dk DKK-0.565%Reference Benchmark DKK0 ≤ 120,000,000: 5.000%
> 120,000,000: 5.000%		0 ≤ 700,000: 0.000%
> 700,000: -0.815%
gb GBP-0.006%Reference Benchmark GBP0 ≤ 80,000: 3.500%
80,000 ≤ 800,000: 3.000%
800,000 ≤ 160,000,000: 2.500%
> 160,000,000: 2.500%		0 ≤ 8,000: 0.000%
> 8,000: 0.000%
hk HKD-0.031%Reference Benchmark HKD0 ≤ 780,000: 4.500%
780,000 ≤ 7,800,000: 4.000%
7,800,000 ≤ 780,000,000: 3.500%
> 780,000,000: 3.500%		0 ≤ 78,000: 0.000%
> 78,000: 0.000%
hu HUF0.217%Reference Benchmark HUF0 ≤ 4,500,000,000: 7.217%
> 4,500,000,000: 7.217%		0 ≤ 2,800,000: 0.000%
> 2,800,000: 0.000%
il ILS-0.045%Reference Benchmark ILS0 ≤ 80,000,000: 7.000%
> 80,000,000: 7.000%		Alle: 0.000%
in INR8.700%Reference Benchmark INRAll: 13.700%Alle: 0.000%
jp JPY-0.201%Reference Benchmark JPY0 ≤ 11,000,000: 3.500%
11,000,000 ≤ 110,000,000: 3.000%
110,000,000 ≤ 20,000,000,000: 2.500%
> 20,000,000,000: 2.500%		0 ≤ 11,000,000: 0.000%
> 11,000,000: -0.451%
kr KRW0.500%Reference Benchmark KRW0 ≤ 120,000,000: 4.500%
120,000,000 ≤ 1,200,000,000: 4.000%
1,200,000,000 ≤ 24,000,000,000: 3.500%
> 24,000,000,000: 3.500%		0 ≤ 12,000,000: 0.000%
> 12,000,000: 0.000%
mx MXN4.206%Reference Benchmark MXN0 ≤ 1,900,000: 9.206%
1,900,000 ≤ 19,000,000: 8.206%
19,000,000 ≤ 1,900,000,000: 7.706%
> 1,900,000,000: 7.706%		0 ≤ 190,000: 0.000%
> 190,000: 0.000%
no NOK-0.036%Reference Benchmark NOK0 ≤ 850,000: 3.500%
850,000 ≤ 8,500,000: 3.000%
8,500,000 ≤ 850,000,000: 2.500%
> 850,000,000: 2.500%		0 ≤ 85,000: 0.000%
> 85,000: 0.000%
nz NZD0.169%Reference Benchmark NZD0 ≤ 150,000: 3.669%
150,000 ≤ 1,500,000: 3.169%
1,500,000 ≤ 150,000,000: 2.919%
> 150,000,000: 2.919%		0 ≤ 15,000: 0.000%
> 15,000: 0.000%
pl PLN-0.067%Reference Benchmark PLN0 ≤ 70,000,000: 5.000%
> 70,000,000: 6.000%		0 ≤ 400,000: 0.000%
> 400,000: 0.000%
ru RUB5.092%Reference Benchmark RUB0 ≤ 660,000,000: 12.092%
> 660,000,000: 12.092%		0 ≤ 700,000: 0.000%
> 700,000: 0.000%
se SEK-0.199%Reference Benchmark SEK0 ≤ 850,000: 3.500%
850,000 ≤ 8,500,000: 3.000%
8,500,000 ≤ 850,000,000: 2.500%
> 850,000,000: 2.500%		0 ≤ 850,000: 0.000%
> 850,000: -0.449%
sg SGD0.232%Reference Benchmark SGD0 ≤ 150,000: 3.732%
150,000 ≤ 1,500,000: 3.232%
1,500,000 ≤ 150,000,000: 2.732%
> 150,000,000: 2.732%		0 ≤ 15,000: 0.000%
> 15,000: 0.000%
tr TRY18.346%Reference Benchmark TRY0 ≤ 60,000,000: 25.346%
> 60,000,000: 25.346%		0 ≤ 60,000: 0.000%
> 60,000: 3.000%
za ZAR4.149%Reference Benchmark ZAR0 ≤ 1,500,000: 7.649%
1,500,000 ≤ 15,000,000: 7.149%
15,000,000 ≤ 1,500,000,000: 6.899%
> 1,500,000,000: 6.899%		0 ≤ 150,000: 0.000%
> 150,000: 1.149%

Referenz-Benchmark-Zinssätze

Bei den Benchmarks für jede Währung handelt es sich um den Referenzsatz, mittels dessen unsere Kredit-, Habenzins-, Aktiendarlehens- sowie andere Zinssätze berechnet werden. Die Referenz-Benchmark-Zinssätze werden von Interactive Brokers (IBKR) basierend auf einer Kombination aus international anerkannten Referenzzinssätzen auf Overnight-Einlagen (z. B. Fed Funds, LIBOR), Zinssätzen aus Bankeinlagen sowie Echtzeit-Marktzinssätzen des Interbanken-Währungs-Swap-Marktes, dem weltweit größten und liquidesten Markt, berechnet.

Die aktuellen Referenz-Benchmark-Zinssätze entnehmen Sie bitte der untenstehenden Tabelle:

WährungBenchmark (BM)BM Raten vom 22/06/2021
us USDReference Benchmark USD0.100%
us USD LiborReference Benchmark USD Libor0.081%
eu EURReference Benchmark EUR-0.597%
au AUDReference Benchmark AUD-0.002%
ca CADReference Benchmark CAD0.109%
ch CHFReference Benchmark CHF-0.842%
cn CNHReference Benchmark CNH2.215%
cz CZKReference Benchmark CZK0.002%
dk DKKReference Benchmark DKK-0.565%
gb GBPReference Benchmark GBP-0.006%
hk HKDReference Benchmark HKD-0.031%
hu HUFReference Benchmark HUF0.217%
il ILSReference Benchmark ILS-0.045%
in INRReference Benchmark INR8.700%
jp JPYReference Benchmark JPY-0.201%
kr KRWReference Benchmark KRW0.500%
mx MXNReference Benchmark MXN4.206%
no NOKReference Benchmark NOK-0.036%
nz NZDReference Benchmark NZD0.169%
pl PLNReference Benchmark PLN-0.067%
ru RUBReference Benchmark RUB5.092%
se SEKReference Benchmark SEK-0.199%
sg SGDReference Benchmark SGD0.232%
tr TRYReference Benchmark TRY18.346%
za ZARReference Benchmark ZAR4.149%

Methode zur Bestimmung des effektiven Zinssatzes

HINTERGRUND

Bei der Bestimmung der Zinsen, die Kontoinhabern auf Barguthaben gezahlt und bei Negativsalden berechnet werden, wird jeder Währung eine Benchmark oder ein Referenzsatz zugeteilt. Der Referenzsatz wird auf Basis von kurzfristigen Marktsätzen bestimmt, jedoch über/unter weitverbreiteten, festgelegten Benchmarks gedeckelt. Nachfolgend wird die Berechnung von effektiven Zinssätzen erklärt.

Referenzsätze

Referenzsätze werden anhand eines Drei-Stufen-Prozesses mittels marktimplizierter Sätze berechnet, die über/unter traditionellen, festgelegten Benchmarks gedeckelt werden.

  1. Marktimplizierte Sätze
    Für Marktpreise berücksichtigt man kurzfristige Devisen-Swap-Märkte. Da die meisten Transaktionen den US-Dollar beinhalten, werden Devisen-Swap-Preise von Währungen vs. dem US-Dollar über einen bestimmten Zeitraum (bezeichnet als „Fixing Time Window”, Festlegungszeitfenster) beobachtet, wodurch die Repräsentation liquider Handelszeiten sowie primärer Umsätze beabsichtigt wird. Die spezifischen Swap-Laufzeiten und verwendeten Fixing Time Windows hängen von der jeweiligen Währung ab. Implizierte, kurzfristige Zinssätze in nicht USD-Währungen werden mittels des jeweiligen besten Geld- und Briefkurses aus einer Gruppe von bis zu 12 der größten Devisenhandelsbanken berechnet (T/T+1, Tom Next (T+1/T+2) oder Spot Next (T+2/T+3) ). Nach Ende des Fixing Time Windows werden diese Berechnungen sortiert, wobei der kleinste und größte Wert außer Acht gelassen werden und der Durchschnitt aus den übrigen Werten ermittelt wird, um den marktimplizierten, festgelegten Zinssatz zu berechnen.
  2. Traditionelle, festgelegte Benchmarks
    Zur Ermittlung traditioneller Benchmarks werden Zinssatzfestellungen verwendet. Solche Sätze werden häufig mittels Bankerhebungen oder anhand tatsächlicher Transaktionen berechnet. Die London Inter-Bank Offered Rate (LIBOR) wird zum Beispiel ermittelt, indem Panel-Banken anhand des Zinssatzes geprüft werden, zu dem sie Geldmittel von anderen Banken zu einem bestimmten Zeitpunkt jeden Tag leihen könnten.
  3. Referenzsätze
    Die endgültigen Referenzsätze werden mittels der marktimplizierten Zinssätze, wie in Punkt 1 beschrieben, berechnet, jedoch werden diese um einem bestimmten Betrag über/unter der traditionellen, festgelegten Benchmark, wie in Punkt 2 beschrieben, gedeckelt. Die Deckelungen können sich jederzeit unangekündigt ändern und sind nachstehend in Tabelle 5 zusammen mit der jeweiligen Währung und der festgelegten Benchmark angeführt.

Beispiele
a. Angenommen, der marktimplizierte Overnight-Zinssatz für GBP beträgt 0,05%. Der festgelegte Overnight-Libor-Zinssatz für GBP beträgt 0,20%. Die effektiven Zinssätze betragen daher gleich viel wie die marktimplizierten Sätze von 0,05%, da sie sich weiterhin innerhalb der Deckelung von 0,25% des festgelegten Libor-Zinssatzes von 0,20% befinden.
b. Falls zum Beispiel der marktimplizierte Zinssatz für CNH 1,1% beträgt, der festgelegte Zinssatz für denselben Zeitraum jedoch 1,5% betragen würde, dann würde der effektive Zinssatz unter 0,25% der festgelegten Benchmark von 1,25% gedeckelt werden (1,5% festgelegter Zinssatz – 0,25% Deckelung).

Hinweis:  Deckelungen (können sich jederzeit unangekündigt ändern)

Währung Beschreibung der Benchmark Untergrenze1 Obergrenze1
USD Fed Funds Effective (Overnight-Zinssatz) 0,00% 0,00%
USD 11:00 Uhr (GMT) USD LIBOR (ausschließlich für USD-CFDs, Gold- und Silber-Leihgebühren verwendet) 0,00% 0,00%
AUD RBA – Täglicher Leitzins 1,00% 1,00%
CAD Bank of Canada – Overnight-Leihzinssatz 1,00% 1,00%
CHF Swiss Franc LIBOR (Spot-Next-Zinssatz) 1,00% 1,00%
CNY/CNH CNH HIBOR Overnight-Zinssatzfeststellung (TMA) 3,00% 3,00%
CZK Prague ON Interbanken-Briefsatz 1,00% 1,00%
DKK Danish Tom/Next Index 1,00% 1,00%
EUR EONIA (Euro Overnight Index Average) 1,00% 1,00%
GBP GBP LIBOR (Overnight-Zinssatz) 1,00% 1,00%
HKD HKD HIBOR (Overnight-Zinssatz) 1,00% 1,00%
HUF Budapest Interbanken-Briefsatz 1,00% 1,00%
ILS Tel Aviv Interbanken-O/N-Briefsatz 1,00% 1,00%
INR Central Bank of India – Basiszinssatz 0,00% 0,00%
JPY JPY LIBOR (Spot-Next-Zinssatz) 1,00% 1,00%
KRW Korean Won KORIBOR (1 Woche) 0,00% 0,00%
MXN Mexican Interbank TIIE (28-Tagessatz) 3,00% 3,00%
NOK Norwegischer Overnight-Durchschnittzinssatz 1,00% 1,00%
NZD New Zealand Dollar – Offizieller täglicher Leitzins 1,00% 1,00%
PLN WIBOR (Warschauer Interbanken-Overnight-Zinssatz) 1,00% 1,00%
RUB RUONIA (Ruble Overnight Index Average) 3,00% 3,00%
SEK SEK STIBOR (Overnight-Zinssatz) 1,00% 1,00%
SGD Singapur-Dollar SOR (Swap-Overnight-Zinssatz) 1,00% 1,00%
TRY TRLIBOR (Türkische Lira – Interbanken-Overnight-Briefsatz) 3,00% 3,00%
ZAR South Africa Benchmark Overnight Rate on Deposits (SABOR) 3,00% 3,00%

 

1 Deckelungen oder Abweichungen für den effektiven Zinssatz, die über oder unter der zulässigen festgelegten Benchmark liegen, können sich jederzeit unangekündigt ändern.

Habenzinsen auf Guthaben aus Leerverkäufen

  • Die effektiven Habenzinsen auf Guthaben aus Leerverkäufen ergeben sich durch den Abzug eines Spreads auf den jeweiligen Referenzzinssatz (Ref).
  • Für die Gutschrift von Habenzinsen auf Guthaben aus Leerverkäufen werden nur Konten mit einem Gesamtguthaben von mindestens 100.000 USD berücksichtigt.
  • Halten Sie über Nacht marginpflichtige Positionen, verfügen jedoch nicht über eine ausreichende Sicherheitsleistung in der jeweiligen Handelswährung, kann die jeweilige Margin-Anforderung für diese Position einen Einfluss auf Ihre Zinszahlungen haben.
  • Guthaben auf dem Commodities-Unterkonto Ihres Depots wird nicht verzinst. Sie können dieses Guthaben jedoch (sofern verfügbar) auf das Securities-Unterkonto transferieren. Nähere Informationen dazu finden Sie unter » Überschüssiges Guthaben automatisch verschieben.
WährungBenchmark (BM)BM Raten vom 2021-06-18Habenzinsen
us USDReference Benchmark USD0.100%0 - 100,000: 0.000%
100,000.01 - 1,000,000: 0.000%
1,000,000.01 - 3,000,000: 0.000%
3,000,000.01 +: 0.000%
eu EURReference Benchmark EUR-0.560%0 - 100,000: -0.810%
100,000.01+: -2.810%
au AUDReference Benchmark AUD-0.013%0 - 140,000: 0.000%
140,000.01 +: 0.000%
ca CADReference Benchmark CAD0.171%0 - 140,000: 0.000%
140,000.01 - 1,400,000: 0.000%
1,400,000.01 - 3,000,000: 0.000%
3,000,000.01 +: 0.000%
ch CHFReference Benchmark CHF-0.818%0 - 100,000: -1.068%
100,000.01 +: -3.068%
gb GBPReference Benchmark GBP0.024%0 - 80,000: 0.000%
80,000.01+: 0.000%
hk HKDReference Benchmark HKD0.026%0 - 780,000: 0.000%
780000.01: 0.000%
mx MXNReference Benchmark MXN4.213%0 - 1,900,000: 0.000%
1,900,000.01+: 0.000%
se SEKReference Benchmark SEK-0.183%0 - 850,000: -0.433%
850,000.01+: -2.433%

Aktien-CFDs

HINWEIS: Für Kunden, die gemäß MIFID als Privatanleger eingestuft werden, wird ein zusätzlicher Spread in Höhe von 1% zu den nachstehenden Sätzen angewandt.

Für alle offenen CFD-Positionen, die bei Börsenschluss gehalten werden, werden täglich Kontraktzinsen berechnet. Für offene Long-Positionen werden Ihrem Konto Zinsen in Rechnung gestellt. Für offene Short-Positionen werden Ihrem Konto in der Regel Zinsen gutgeschrieben, mit Ausnahme von Fällen, in denen ein negativer Kontraktzinssatz vorliegt. Falls der Kontraktzinssatz negativ ist, wird Ihr Konto mit diesen Zinsen belastet.Die Anwendung erfolgt in Form eines Mischsatzes auf die nominalen Beträge, wie nachstehend aufgeführt:
WährungPositionGrenzwert IGrenzwert IIAktien-CFDs
unterhalb von Grenzwert I		Aktien-CFDs
Zwischen Grenzwert I
und Grenzwert II		Aktien-CFDs
oberhalb von Grenzwert II
AUDLong/Short140,0001,400,0002.498% / -2.502% (BM +/- 2.5%)2.498% / -2.502% (BM +/- 2.5%)2.498% / -2.502% (BM +/- 2.5%)
BRLLong/Short400,0004,000,0007.15% / 0.65% (BM +3% / -3.5%)6.9% / 1.15% (BM +2.75% / -3%)6.65% / 1.65% (BM +2.5 %/ -2.5%)
CHFLong/Short100,0001,000,0002.5% / -3.337% (BM +/- 2.5%)2% / -2.837% (BM +/- 2%)1.5% / -2.337% (BM +/- 1.5%)
CZKLong/ShortN/AN/A4.002% / -3.998% (BM +/- 4%)4.002% / -3.998% (BM +/- 4%)4.002% / -3.998% (BM +/- 4%)
DKKLong/ShortN/AN/A2.5% / -3.065% (BM +/- 2.5%)2.5% / -3.065% (BM +/- 2.5%)2.5% / -3.065% (BM +/- 2.5%)
EURLong/Short100,0001,000,0002.5% / -3.097% (BM +/- 2.5%)2% / -2.597% (BM +/- 2%)1.5% / -2.097% (BM +/- 1.5%)
GBPLong/Short80,000800,0002.494% / -2.506% (BM +/- 2.5%)1.994% / -2.006% (BM +/- 2%)1.494% / -1.506% (BM +/- 1.5%)
HKDLong/Short780,0007,800,0002.469% / -2.531% (BM +/- 2.5%)2.469% / -2.531% (BM +/- 2.5%)2.469% / -2.531% (BM +/- 2.5%)
JPYLong/ShortN/AN/A2.5% / -2.722% (BM +/- 2.5%)2.5% / -2.722% (BM +/- 2.5%)2.5% / -2.722% (BM +/- 2.5%)
NOKLong/Short850,0008,500,0002.464% / -2.536% (BM +/- 2.5%)1.964% / -2.036% (BM +/- 2%)1.464% / -1.536% (BM +/- 1.5%)
RUBLongN/AN/A11.092%,(BM +6%)11.092%,(BM +6%)11.092%,(BM +6%)
SEKLong/Short850,0008,500,0002.5% / -2.699% (BM +/- 2.5%)2% / -2.199% (BM +/- 2%)1.5% / -1.699% (BM +/- 1.5%)
SGDLong/Short130,0001,300,0003.232% / -2.768% (BM +/- 3%)3.232% / -2.768% (BM +/- 3%)3.232% / -2.768% (BM +/- 3%)
USDLong/Short100,0001,000,0002.581% / -2.419% (BM +/- 2.5%)2.081% / -1.919% (BM +/- 2%)1.581% / -1.419% (BM +/- 1.5%)
ZARLong/Short1,500,00015,000,0007.149% / 0.649% (BM +3% / -3.5%)6.899% / 1.149% (BM +2.75% / -3%)6.649% / 1.649% (BM +2.5 %/ -2.5%)

Aktienleihgebühr

Auf Short-CFD-Positionen wird eine zusätzliche Leihgebühr erhoben, die auf Basis der Markt-Leihsätze für jede Aktie individuell ermittelt wird. LYNX gibt für Kunden unverbindliche, indikative Leihgebührensätze an. Die Leihgebührensätze können sich während der Laufzeit der Short-Position je nach Marktbedingungen ohne vorherige Ankündigung ändern.

Forex-CFDs

HINWEIS: Für Kunden, die gemäß MIFID als Privatanleger eingestuft werden, wird ein zusätzlicher Spread in Höhe von 1% zu den nachstehenden Sätzen angewandt.

Zinsen werden täglich für alle offenen CFD-Positionen berechnet, die bei Börsenschluss gehalten werden. Die Anwendung erfolgt in Form eines Mischsatzes auf die nominalen Beträge, wie nachstehend aufgeführt:

Die Zinsen für Forex-CFDs basieren auf einem Währungspaar-spezifischen Benchmarkwert und einem Spread. Der Benchmarkwert entspricht der Differenz zwischen den Benchmark-Zinssätzen für die beiden Währungen. Dieser Wert wird anhand der Formel + BM-Basiswährung – BM-Notierungswährung berechnet.

Zinsen auf Forex-CFD-Salden werden auf Einzelkontraktbasis berechnet und nicht mit anderen Währungspositionen, inkl. Spot-FX, kombiniert oder verrechnet. LYNX verwendet zwar keine direkte Referenz für Swap-Sätze, behält sich aber das Recht vor, bei außerordentlichen Marktbedingungen höhere Spreads anzuwenden, z. B. während Spitzenphasen der Swap-Sätze, die zum Ende des Finanzjahres eintreten können.

Bei Forex-CFDs wird ein positiver Zinssatz Ihrem Konto gutgeschrieben, wenn Sie eine Long-Position halten, und als Belastung Ihrem Konto in Rechnung gestellt, wenn Ihre Position eine Short-Position ist. Der umgekehrte Fall gilt bei negativen Forex-CFD-Zinssätzen.

Beispiel: Am 21. April 2016 lagen der GBP-Benchmark-Zinssatz bei 0.483% und der USD-Benchmark-Zinssatz bei 0.37%. Der anwendbare Benchmark-Zinssatz ist:

Währungspaar BM der Basiswährung BM-Notierungswährung BM für das Paar (Basis-BM – Ziel-BM)
GBP.USD 0.483% 0.370% = 0.113%

 

Der anzuwendende Zinssatz für den Kunden entspricht dem BM-Satz für das Währungspaar – dem LYNX-Spread für Long-Positionen bzw. BM-Satz für das Währungspaar + dem Spread für Short-Positionen. Bitte beachten Sie, dass der Long-Zinssatz als Habenzins und der Short-Zinssatz als Sollzins angewendet wird. Folglich entspricht ein positiver Zinssatzwert auf eine Long-Position einer Zinsgutschrift, während ein negativer Zinssatz eine Zinsbelastung bedeutet. Bei Short-Positionen bedeutet ein positiver Zinssatz eine Zinsbelastung, während ein negativer Satz einer Zinsgutschrift entspricht. Beispiele:

Währungspaar Position BM für das Währungspaar LYNX-Spread Anzuwendender Zinssatz für den Kunden
GBP.USD Long 0.113% -2.00% = -1.887%
GBP.USD Short 0.113% +2.00% = +2.113%

 

Die Zinsen werden auf den Kontraktwert in der Notierungswährung berechnet und in dieser Währung gutgeschrieben bzw. erhoben.

Beispiele:

Währungspaar Position Schlusskurs GBP.USD USD-Wert Tageszinssatz USD
GBP.USD -20,000 1.43232 -28,646.40 2.113% -1.68
WährungspaarPositionGrenzwert IGrenzwert IIBM für das WährungspaarForex-CFDs
unterhalb von Grenzwert I		Forex-CFDs
zwischen Grenzwert I & II		Forex-CFDs
oberhalb von Grenzwert II		Category
AUD.CADLong/Short130000013000000-0.138%-2.138% / 1.862%, (BM -/+ 2%)-1.888% / 1.612%, (BM -/+ 1.75%)-1.638% / 1.362%, (BM -/+ 1.5%)FX
AUD.CHFLong/Short1000000100000000.729%-1.271% / 2.729%, (BM -/+ 2%)-1.021% / 2.479%, (BM -/+ 1.75%)-0.771% / 2.229%, (BM -/+ 1.5%)FX
AUD.CNHLong/Short650000065000000-2.223%-4.723% / 0.277%, (BM -/+ 2.5%)-4.473% / 0.027%, (BM -/+ 2.25%)-4.223% / -0.223%, (BM -/+ 2%)FX
AUD.HKDLong/Short800000080000000-0.173%-2.673% / 2.327%, (BM -/+ 2.5%)-2.423% / 2.077%, (BM -/+ 2.25%)-2.173% / 1.827%, (BM -/+ 2%)FX
AUD.JPYLong/Short11000000011000000000.036%-1.964% / 2.036%, (BM -/+ 2%)-1.714% / 1.786%, (BM -/+ 1.75%)-1.464% / 1.536%, (BM -/+ 1.5%)FX
AUD.NZDLong/Short130000013000000-0.278%-2.278% / 1.722%, (BM -/+ 2%)-2.028% / 1.472%, (BM -/+ 1.75%)-1.778% / 1.222%, (BM -/+ 1.5%)FX
AUD.SGDLong/Short130000013000000-0.139%-2.139% / 1.861%, (BM -/+ 2%)-1.889% / 1.611%, (BM -/+ 1.75%)-1.639% / 1.361%, (BM -/+ 1.5%)FX
AUD.USDLong/Short100000010000000-0.264%-2.264% / 1.736%, (BM -/+ 2%)-2.014% / 1.486%, (BM -/+ 1.75%)-1.764% / 1.236%, (BM -/+ 1.5%)FX
AUD.ZARLong/Short14000000140000000-4.734%-7.234% / -2.234%, (BM -/+ 2.5%)-6.984% / -2.484%, (BM -/+ 2.25%)-6.734% / -2.734%, (BM -/+ 2%)FX
CAD.CHFLong/Short1000000100000000.867%-1.133% / 2.867%, (BM -/+ 2%)-0.883% / 2.617%, (BM -/+ 1.75%)-0.633% / 2.367%, (BM -/+ 1.5%)FX
CAD.CNHLong/Short650000065000000-2.085%-4.585% / 0.415%, (BM -/+ 2.5%)-4.335% / 0.165%, (BM -/+ 2.25%)-4.085% / -0.085%, (BM -/+ 2%)FX
CAD.HKDLong/Short800000080000000-0.035%-2.535% / 2.465%, (BM -/+ 2.5%)-2.285% / 2.215%, (BM -/+ 2.25%)-2.035% / 1.965%, (BM -/+ 2%)FX
CAD.JPYLong/Short11000000011000000000.174%-1.826% / 2.174%, (BM -/+ 2%)-1.576% / 1.924%, (BM -/+ 1.75%)-1.326% / 1.674%, (BM -/+ 1.5%)FX
CHF.CNHLong/Short650000065000000-2.952%-5.452% / -0.452%, (BM -/+ 2.5%)-5.202% / -0.702%, (BM -/+ 2.25%)-4.952% / -0.952%, (BM -/+ 2%)FX
CHF.DKKLong/Short650000065000000-0.237%-2.237% / 1.763%, (BM -/+ 2%)-1.987% / 1.513%, (BM -/+ 1.75%)-1.737% / 1.263%, (BM -/+ 1.5%)FX
CHF.JPYLong/Short1100000001100000000-0.721%-2.721% / 1.279%, (BM -/+ 2%)-2.471% / 1.029%, (BM -/+ 1.75%)-2.221% / 0.779%, (BM -/+ 1.5%)FX
CHF.NOKLong/Short800000080000000-0.866%-2.866% / 1.134%, (BM -/+ 2%)-2.616% / 0.884%, (BM -/+ 1.75%)-2.366% / 0.634%, (BM -/+ 1.5%)FX
CHF.SEKLong/Short800000080000000-0.613%-2.613% / 1.387%, (BM -/+ 2%)-2.363% / 1.137%, (BM -/+ 1.75%)-2.113% / 0.887%, (BM -/+ 1.5%)FX
CHF.ZARLong/Short14000000140000000-5.462%-7.962% / -2.962%, (BM -/+ 2.5%)-7.712% / -3.212%, (BM -/+ 2.25%)-7.462% / -3.462%, (BM -/+ 2%)FX
CNH.HKDLong/Short8000000800000002.051%-0.449% / 4.551%, (BM -/+ 2.5%)-0.199% / 4.301%, (BM -/+ 2.25%)0.05% / 4.051%, (BM -/+ 2%)FX
CNH.JPYLong/Short11000000011000000002.260%-0.24% / 4.76%, (BM -/+ 2.5%)0.01% / 4.51%, (BM -/+ 2.25%)0.26% / 4.26%, (BM -/+ 2%)FX
DKK.JPYLong/Short1100000001100000000-0.455%-2.455% / 1.545%, (BM -/+ 2%)-2.205% / 1.295%, (BM -/+ 1.75%)-1.955% / 1.045%, (BM -/+ 1.5%)FX
DKK.NOKLong/Short800000080000000-0.629%-2.629% / 1.371%, (BM -/+ 2%)-2.379% / 1.121%, (BM -/+ 1.75%)-2.129% / 0.871%, (BM -/+ 1.5%)FX
DKK.SEKLong/Short800000080000000-0.377%-2.377% / 1.623%, (BM -/+ 2%)-2.127% / 1.373%, (BM -/+ 1.75%)-1.877% / 1.123%, (BM -/+ 1.5%)FX
EUR.AUDLong/Short130000013000000-0.475%-2.475% / 1.525%, (BM -/+ 2%)-2.225% / 1.275%, (BM -/+ 1.75%)-1.975% / 1.025%, (BM -/+ 1.5%)FX
EUR.CADLong/Short130000013000000-0.613%-2.613% / 1.387%, (BM -/+ 2%)-2.363% / 1.137%, (BM -/+ 1.75%)-2.113% / 0.887%, (BM -/+ 1.5%)FX
EUR.CHFLong/Short1000000100000000.253%-1.747% / 2.253%, (BM -/+ 2%)-1.497% / 2.003%, (BM -/+ 1.75%)-1.247% / 1.753%, (BM -/+ 1.5%)FX
EUR.CNHLong/Short650000065000000-2.699%-5.199% / -0.199%, (BM -/+ 2.5%)-4.949% / -0.449%, (BM -/+ 2.25%)-4.699% / -0.699%, (BM -/+ 2%)FX
EUR.CZKLong/Short25000000250000000-0.696%-3.196% / 1.804%, (BM -/+ 2.5%)-2.946% / 1.554%, (BM -/+ 2.25%)-2.696% / 1.304%, (BM -/+ 2%)FX
EUR.DKKLong/Short6500000650000000.016%-1.984% / 2.016%, (BM -/+ 2%)-1.734% / 1.766%, (BM -/+ 1.75%)-1.484% / 1.516%, (BM -/+ 1.5%)FX
EUR.GBPLong/Short7000007000000-0.583%-2.583% / 1.417%, (BM -/+ 2%)-2.333% / 1.167%, (BM -/+ 1.75%)-2.083% / 0.917%, (BM -/+ 1.5%)FX
EUR.HKDLong/Short800000080000000-0.648%-3.148% / 1.852%, (BM -/+ 2.5%)-2.898% / 1.602%, (BM -/+ 2.25%)-2.648% / 1.352%, (BM -/+ 2%)FX
EUR.HUFLong/Short2800000002800000000-0.797%-3.297% / 1.703%, (BM -/+ 2.5%)-3.047% / 1.453%, (BM -/+ 2.25%)-2.797% / 1.203%, (BM -/+ 2%)FX
EUR.ILSLong/Short400000040000000-0.550%-3.05% / 1.95%, (BM -/+ 2.5%)-2.8% / 1.7%, (BM -/+ 2.25%)-2.55% / 1.45%, (BM -/+ 2%)FX
EUR.JPYLong/Short1100000001100000000-0.439%-2.439% / 1.561%, (BM -/+ 2%)-2.189% / 1.311%, (BM -/+ 1.75%)-1.939% / 1.061%, (BM -/+ 1.5%)FX
EUR.MXNLong/Short17000000170000000-5.010%-7.51% / -2.51%, (BM -/+ 2.5%)-7.26% / -2.76%, (BM -/+ 2.25%)-7.01% / -3.01%, (BM -/+ 2%)FX
EUR.NOKLong/Short800000080000000-0.612%-2.612% / 1.388%, (BM -/+ 2%)-2.362% / 1.138%, (BM -/+ 1.75%)-2.112% / 0.888%, (BM -/+ 1.5%)FX
EUR.NZDLong/Short130000013000000-0.753%-2.753% / 1.247%, (BM -/+ 2%)-2.503% / 0.997%, (BM -/+ 1.75%)-2.253% / 0.747%, (BM -/+ 1.5%)FX
EUR.PLNLong/Short400000040000000-0.516%-3.016% / 1.984%, (BM -/+ 2.5%)-2.766% / 1.734%, (BM -/+ 2.25%)-2.516% / 1.484%, (BM -/+ 2%)FX
EUR.RUBLong/Short70000000700000000-4.615%-7.115% / -2.115%, (BM -/+ 2.5%)-6.865% / -2.365%, (BM -/+ 2.25%)-6.615% / -2.615%, (BM -/+ 2%)FX
EUR.SEKLong/Short800000080000000-0.360%-2.36% / 1.64%, (BM -/+ 2%)-2.11% / 1.39%, (BM -/+ 1.75%)-1.86% / 1.14%, (BM -/+ 1.5%)FX
EUR.SGDLong/Short130000013000000-0.614%-2.614% / 1.386%, (BM -/+ 2%)-2.364% / 1.136%, (BM -/+ 1.75%)-2.114% / 0.886%, (BM -/+ 1.5%)FX
EUR.USDLong/Short100000010000000-0.740%-2.74% / 1.26%, (BM -/+ 2%)-2.49% / 1.01%, (BM -/+ 1.75%)-2.24% / 0.76%, (BM -/+ 1.5%)FX
EUR.ZARLong/Short14000000140000000-5.209%-7.709% / -2.709%, (BM -/+ 2.5%)-7.459% / -2.959%, (BM -/+ 2.25%)-7.209% / -3.209%, (BM -/+ 2%)FX
GBP.AUDLong/Short1300000130000000.108%-1.892% / 2.108%, (BM -/+ 2%)-1.642% / 1.858%, (BM -/+ 1.75%)-1.392% / 1.608%, (BM -/+ 1.5%)FX
GBP.CADLong/Short130000013000000-0.030%-2.03% / 1.97%, (BM -/+ 2%)-1.78% / 1.72%, (BM -/+ 1.75%)-1.53% / 1.47%, (BM -/+ 1.5%)FX
GBP.CHFLong/Short1000000100000000.836%-1.164% / 2.836%, (BM -/+ 2%)-0.914% / 2.586%, (BM -/+ 1.75%)-0.664% / 2.336%, (BM -/+ 1.5%)FX
GBP.CNHLong/Short650000065000000-2.116%-4.616% / 0.384%, (BM -/+ 2.5%)-4.366% / 0.134%, (BM -/+ 2.25%)-4.116% / -0.116%, (BM -/+ 2%)FX
GBP.DKKLong/Short6500000650000000.599%-1.401% / 2.599%, (BM -/+ 2%)-1.151% / 2.349%, (BM -/+ 1.75%)-0.901% / 2.099%, (BM -/+ 1.5%)FX
GBP.HKDLong/Short800000080000000-0.065%-2.565% / 2.435%, (BM -/+ 2.5%)-2.315% / 2.185%, (BM -/+ 2.25%)-2.065% / 1.935%, (BM -/+ 2%)FX
GBP.JPYLong/Short11000000011000000000.144%-1.856% / 2.144%, (BM -/+ 2%)-1.606% / 1.894%, (BM -/+ 1.75%)-1.356% / 1.644%, (BM -/+ 1.5%)FX
GBP.MXNLong/Short17000000170000000-4.426%-6.926% / -1.926%, (BM -/+ 2.5%)-6.676% / -2.176%, (BM -/+ 2.25%)-6.426% / -2.426%, (BM -/+ 2%)FX
GBP.NOKLong/Short800000080000000-0.029%-2.029% / 1.971%, (BM -/+ 2%)-1.779% / 1.721%, (BM -/+ 1.75%)-1.529% / 1.471%, (BM -/+ 1.5%)FX
GBP.NZDLong/Short130000013000000-0.170%-2.17% / 1.83%, (BM -/+ 2%)-1.92% / 1.58%, (BM -/+ 1.75%)-1.67% / 1.33%, (BM -/+ 1.5%)FX
GBP.SEKLong/Short8000000800000000.223%-1.777% / 2.223%, (BM -/+ 2%)-1.527% / 1.973%, (BM -/+ 1.75%)-1.277% / 1.723%, (BM -/+ 1.5%)FX
GBP.USDLong/Short100000010000000-0.157%-2.157% / 1.843%, (BM -/+ 2%)-1.907% / 1.593%, (BM -/+ 1.75%)-1.657% / 1.343%, (BM -/+ 1.5%)FX
GBP.ZARLong/Short14000000140000000-4.626%-7.126% / -2.126%, (BM -/+ 2.5%)-6.876% / -2.376%, (BM -/+ 2.25%)-6.626% / -2.626%, (BM -/+ 2%)FX
HKD.JPYLong/Short11000000011000000000.209%-2.291% / 2.709%, (BM -/+ 2.5%)-2.041% / 2.459%, (BM -/+ 2.25%)-1.791% / 2.209%, (BM -/+ 2%)FX
MXN.JPYLong/Short11000000011000000004.570%2.07% / 7.07%, (BM -/+ 2.5%)2.32% / 6.82%, (BM -/+ 2.25%)2.57% / 6.57%, (BM -/+ 2%)FX
NOK.JPYLong/Short11000000011000000000.173%-1.827% / 2.173%, (BM -/+ 2%)-1.577% / 1.923%, (BM -/+ 1.75%)-1.327% / 1.673%, (BM -/+ 1.5%)FX
NOK.SEKLong/Short8000000800000000.252%-1.748% / 2.252%, (BM -/+ 2%)-1.498% / 2.002%, (BM -/+ 1.75%)-1.248% / 1.752%, (BM -/+ 1.5%)FX
NZD.CADLong/Short1300000130000000.140%-1.86% / 2.14%, (BM -/+ 2%)-1.61% / 1.89%, (BM -/+ 1.75%)-1.36% / 1.64%, (BM -/+ 1.5%)FX
NZD.CHFLong/Short1000000100000001.006%-0.994% / 3.006%, (BM -/+ 2%)-0.744% / 2.756%, (BM -/+ 1.75%)-0.494% / 2.506%, (BM -/+ 1.5%)FX
NZD.JPYLong/Short11000000011000000000.314%-1.686% / 2.314%, (BM -/+ 2%)-1.436% / 2.064%, (BM -/+ 1.75%)-1.186% / 1.814%, (BM -/+ 1.5%)FX
NZD.USDLong/Short1000000100000000.013%-1.987% / 2.013%, (BM -/+ 2%)-1.737% / 1.763%, (BM -/+ 1.75%)-1.487% / 1.513%, (BM -/+ 1.5%)FX
SEK.JPYLong/Short1100000001100000000-0.079%-2.079% / 1.921%, (BM -/+ 2%)-1.829% / 1.671%, (BM -/+ 1.75%)-1.579% / 1.421%, (BM -/+ 1.5%)FX
SGD.CNHLong/Short650000065000000-2.085%-4.584% / 0.416%, (BM -/+ 2.5%)-4.334% / 0.166%, (BM -/+ 2.25%)-4.084% / -0.084%, (BM -/+ 2%)FX
SGD.JPYLong/Short11000000011000000000.175%-1.825% / 2.175%, (BM -/+ 2%)-1.575% / 1.925%, (BM -/+ 1.75%)-1.325% / 1.675%, (BM -/+ 1.5%)FX
USD.CADLong/Short1300000130000000.127%-1.873% / 2.127%, (BM -/+ 2%)-1.623% / 1.877%, (BM -/+ 1.75%)-1.373% / 1.627%, (BM -/+ 1.5%)FX
USD.CHFLong/Short1000000100000000.993%-1.007% / 2.993%, (BM -/+ 2%)-0.757% / 2.743%, (BM -/+ 1.75%)-0.507% / 2.493%, (BM -/+ 1.5%)FX
USD.CNHLong/Short650000065000000-1.959%-4.459% / 0.541%, (BM -/+ 2.5%)-4.209% / 0.291%, (BM -/+ 2.25%)-3.959% / 0.041%, (BM -/+ 2%)FX
USD.CZKLong/Short250000002500000000.044%-2.456% / 2.544%, (BM -/+ 2.5%)-2.206% / 2.294%, (BM -/+ 2.25%)-1.956% / 2.044%, (BM -/+ 2%)FX
USD.DKKLong/Short6500000650000000.756%-1.244% / 2.756%, (BM -/+ 2%)-0.994% / 2.506%, (BM -/+ 1.75%)-0.744% / 2.256%, (BM -/+ 1.5%)FX
USD.HKDLong/Short8000000800000000.092%-2.408% / 2.592%, (BM -/+ 2.5%)-2.158% / 2.342%, (BM -/+ 2.25%)-1.908% / 2.092%, (BM -/+ 2%)FX
USD.HUFLong/Short2800000002800000000-0.058%-2.558% / 2.442%, (BM -/+ 2.5%)-2.308% / 2.192%, (BM -/+ 2.25%)-2.058% / 1.943%, (BM -/+ 2%)FX
USD.ILSLong/Short4000000400000000.190%-2.31% / 2.69%, (BM -/+ 2.5%)-2.06% / 2.44%, (BM -/+ 2.25%)-1.81% / 2.19%, (BM -/+ 2%)FX
USD.JPYLong/Short11000000011000000000.301%-1.699% / 2.301%, (BM -/+ 2%)-1.449% / 2.051%, (BM -/+ 1.75%)-1.199% / 1.801%, (BM -/+ 1.5%)FX
USD.MXNLong/Short17000000170000000-4.270%-6.77% / -1.77%, (BM -/+ 2.5%)-6.52% / -2.02%, (BM -/+ 2.25%)-6.27% / -2.27%, (BM -/+ 2%)FX
USD.NOKLong/Short8000000800000000.128%-1.873% / 2.127%, (BM -/+ 2%)-1.623% / 1.877%, (BM -/+ 1.75%)-1.372% / 1.627%, (BM -/+ 1.5%)FX
USD.PLNLong/Short4000000400000000.224%-2.276% / 2.724%, (BM -/+ 2.5%)-2.026% / 2.474%, (BM -/+ 2.25%)-1.776% / 2.224%, (BM -/+ 2%)FX
USD.RUBLong/Short70000000700000000-3.876%-6.376% / -1.376%, (BM -/+ 2.5%)-6.126% / -1.626%, (BM -/+ 2.25%)-5.876% / -1.876%, (BM -/+ 2%)FX
USD.SEKLong/Short8000000800000000.380%-1.62% / 2.38%, (BM -/+ 2%)-1.37% / 2.13%, (BM -/+ 1.75%)-1.12% / 1.88%, (BM -/+ 1.5%)FX
USD.SGDLong/Short1300000130000000.126%-1.874% / 2.126%, (BM -/+ 2%)-1.624% / 1.876%, (BM -/+ 1.75%)-1.374% / 1.626%, (BM -/+ 1.5%)FX
USD.ZARLong/Short14000000140000000-4.469%-6.969% / -1.969%, (BM -/+ 2.5%)-6.719% / -2.219%, (BM -/+ 2.25%)-6.469% / -2.469%, (BM -/+ 2%)FX
ZAR.JPYLong/Short11000000011000000004.770%2.27% / 7.27%, (BM -/+ 2.5%)2.52% / 7.02%, (BM -/+ 2.25%)2.77% / 6.77%, (BM -/+ 2%)FX

Index- und Metall-CFDs

HINWEIS: Für Kunden, die gemäß MIFID als Privatanleger eingestuft werden, wird ein zusätzlicher Spread in Höhe von 1% zu den nachstehenden Sätzen angewandt.

Kontraktzinsen werden täglich für alle offenen CFD-Positionen berechnet, die bei Börsenschluss gehalten werden. Für offene Long-Positionen werden Ihrem Konto Zinsen in Rechnung gestellt. Für offene Short-Positionen werden Ihrem Konto in der Regel Zinsen gutgeschrieben, mit Ausnahme von Fällen, in denen ein negativer Kontraktzinssatz vorliegt. Falls der Kontraktzinssatz negativ ist, wird Ihr Konto mit diesen Zinsen belastet. Nachfolgend finden Sie die aktuellen Zinssätze:
WährungPositionFür offene CFD-Positionen belastete/gezahlte KontraktzinsenCategory
AUDLong/Short2.498% / -2.502%, (BM +/- 2.5%)Index
CHFLong/Short2.5% / -3.337%, (BM +/- 2.5%)Index
EURLong/Short2.5% / -3.097%, (BM +/- 2.5%)Index
GBPLong/Short2.494% / -2.506%, (BM +/- 2.5%)Index
HKDLong/Short2.469% / -2.531%, (BM +/- 2.5%)Index
JPYLong/Short2.5% / -2.722%, (BM +/- 2.5%)Index
USDLong/Short2.581% / -2.419%, (BM +/- 2.5%)Index
Kontraktzinsen werden immer in der Währung des CFD-Kontrakts berechnet, wobei die folgende Formel verwendet wird:
Kontraktzinsen = I x UPV x N/360 (365 für GBP)
I= Kontraktzinssatz
UPV= Basispositionswert, berechnet aus dem Tages-Abrechnungskurs des CFD-Kontrakts x Anzahl der Kontrakte
N= Anzahl an Tagen, für die Kontraktzinsen berechnet werden

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Josephine Müller
Josephine Müller
Leiterin Neukundenabteilung